野村：维持建设银行(00939)“买入”评级 目标价凝升至8.51港元

青木发布研究份文件称，维系建设银行(00939)“回购”下调，目标价由8.5港元微升至8.51港元，并将自在息差得出结论调高及不良贷款得出结论降至。

份文件中称，公司该季自在营收营业收入增长速度6.8%至890亿元韩圆(下同);由于自在息差(NIM)改善和拨备持平。营业总收入增长速度2.5%至2000亿元，自在利息总收入增长速度8.4%和非利息总收入回升15%。自在费用总收入与去年持平。拨备前营收增长速度2.2%至1560亿元。拨备总额营业收入回升0.9%，成本总收入比回升倍数小幅上升0.3个比率至21.35%。

该行提到，增值自在息差增长速度2个----至2.15%，意味着上半年自在息差按季极端增长速度，这要归功于产品结构设计改进，强劲的总贷款增长速度，少于本金增长速度。该行将将会3年的自在息差回落1个----为2.11%/2.1%/2.1%，以反映第一上半年的自在息差反弹。该季增值资产质量指标保有连续性，不良贷款亲率环比回升2个----至1.4%;不良贷款覆盖亲率环比上升6.4个比率至246.36%。

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